TI нашла 10 юридических лазеек на глобальном рынке недвижимости
31.03.2017 | 17:16
Обзор
Международная неправительственная организация Transparency International (TI), преследующая коррупцию во всех странах мира на разных уровнях, проанализировала рынки недвижимости в топ-странах, после чего пришла к выводу, что коррумпированная элита по-прежнему имеет лазейки для отмывания средств. В своём новом докладе «Широко раскрытые двери» TI рекомендует руководствам США, Канады, Великобритании и Австралии предпринять усилия, чтобы закрыть юридические пробелы, через которые отмываются миллиарды «грязных» денег.
По данным специалистов TI, каждая из перечисленных стран относится к основному рынку недвижимости, но необходимые меры по ужесточению условий для коррупционеров до сих пор не приняты. Составлен список рекомендаций, которые помогут закрыть «раскрытые двери» для коррумпированной элиты, сообщается на сайте TI.
José Ugaz, председатель Transparency International: «Правительствам следует закрыть лазейки, через которые коррумпированные политики, высокопоставленные руководители и госслужащие успешно скрывают свои богатства в самых дорогих зданиях Нью-Йорка, Лондона, Ванкувера и Сиднея. Из-за нынешней ситуации растёт уровень бедности, как и пропасть между бедными и богатыми. В то же время, коррупционеры ведут роскошную жизнь».
В своем пояснении к докладу организация отметила, что она поражена тем, насколько неэффективно ведётся борьба с отмыванием средств: в трёх из четырёх ключевых стран борьба ведётся практически лишь на уровне банков, и лишь Великобритания обязывает агентов по недвижимости осуществлять проверку фактических личностей владельцев, хотя, отмечают в TI, стоит также проверять и покупателей. Общая черта всех четырёх стран — огромные рынки недвижимости, и именно их стоит контролировать особенно внимательно.
По данным специалистов TI, каждая из перечисленных стран относится к основному рынку недвижимости, но необходимые меры по ужесточению условий для коррупционеров до сих пор не приняты. Составлен список рекомендаций, которые помогут закрыть «раскрытые двери» для коррумпированной элиты, сообщается на сайте TI.
José Ugaz, председатель Transparency International: «Правительствам следует закрыть лазейки, через которые коррумпированные политики, высокопоставленные руководители и госслужащие успешно скрывают свои богатства в самых дорогих зданиях Нью-Йорка, Лондона, Ванкувера и Сиднея. Из-за нынешней ситуации растёт уровень бедности, как и пропасть между бедными и богатыми. В то же время, коррупционеры ведут роскошную жизнь».
В своем пояснении к докладу организация отметила, что она поражена тем, насколько неэффективно ведётся борьба с отмыванием средств: в трёх из четырёх ключевых стран борьба ведётся практически лишь на уровне банков, и лишь Великобритания обязывает агентов по недвижимости осуществлять проверку фактических личностей владельцев, хотя, отмечают в TI, стоит также проверять и покупателей. Общая черта всех четырёх стран — огромные рынки недвижимости, и именно их стоит контролировать особенно внимательно.
Общие юридические лазейки на рынках недвижимости
Доклад освещает 10 основных проблем, которые в той или иной представленной стране решены или ещё не решены на определённом уровне.- Недостаточное освещение ситуации с отмыванием денег. TI утверждает, что ни одна из стран должным образом не освещает ситуацию.
- Недостаток уровня идентификации. В США, Австралии и Канаде нет законов, согласно которым все вовлечённые в процесс купли-продажи специалисты были бы обязаны проверять бенефициариев или трасты.
- Доступ иностранных компаний к рынкам недвижимости. Во всех четырёх странах недостаточная проверка иностранных компаний, работающих на их рынках недвижимости — законы не обязывают предоставлять эти компании информацию об их истинных владельцах. Пока только в Австралии есть требование о проверке любых иностранных инвестиций, но оно не предотвращает отмывание денег. Великобритания уже пообещала к апрелю-2018 внедрить подобный закон.
- Сверхзависимость от проверяющих. В трёх из четырёх стран к проверкам сделок по недвижимости не привлекается большое количество профессионалов, руководства полагаются на добросовестность, поэтому некоторые сделки остаются без должного внимания. Только Великобритания привлекает в процесс проверок внушительное количество специалистов, что увеличивает общую эффективность.
- Слабая система оповещения о подозрительных сделках. Ни в США, ни в Австралии нет сильного законодательства, которое обязывало бы вовлечённых в сделки с недвижимостью экспертов оповещать властей о подозрительных сделках. В Великобритании и Канаде подобные обязательства есть.
- Слабая политическая проверка. В США, Канаде и Австралии нет обязательств, согласно которым закрывающие сделку с недвижимостью специалисты обязаны проверить политическую принадлежность покупателя — не является ли он сам политиком, нет ли у него родственников-политиков. В Великобритании подобное требование присутствует, но его, считают в TI, следует усилить.
- Тестирование агентов недвижимости. Ни одна из стран, утверждается в докладе, не имеет хорошей системы тестирования людей, работающих на рынке недвижимости. У властей нет возможности убедиться, что эти профессионалы знают об отмывании денег. В Великобритании присутствует обязательная регистрация агентов в HMRC (управление налоговыми и таможенными сборами), но в целом система с точки зрения предотвращения отмывания средств работает недостаточно хорошо.
- Ограниченность оценки риска отмывания средств. США, Канада и Великобритания оценили подобные риски в секторе недвижимости, Австралия же за последние 6 лет таких оценок не проводила.
- Непоследовательная система наблюдения. TI рекомендует усилить контроль за вовлечёнными в куплю-продажу недвижимости специалистами. В Великобритании и Канаде подобные требования есть, хоть и уровень соответствия им рекомендуется повысить, а в США и Австралии такие обязательства отсутствуют.
- Отсутствие наказания. Свой отчёт TI завершает на мысли, что ни в одной из стран не разработана должным образом система санкций, в соответствии с которой агенты и компании наказывались бы за участие в сомнительных сделках. Отмечается, что известно очень мало случаев, когда подобные санкции действительно применялись к бухгалтерам, адвокатам, нотариусам или агентам.
Вердикт Transparency International
Организация проанализировала каждую из стран в соответствии с вышеперечисленными 10 проблемами, после чего составила свой рейтинг. Выглядит он следующим образом:- Великобритания (1/10 лазеек не закрыты);
- Канада (4/10 лазеек не закрыты);
- США (9/10 лазеек не закрыты);
- Австралия (10/10 лазеек не закрыты).
Скачать безплатное приложение DOMAZA
